Băncile se pregătesc să implementeze o nouă reglementare care le va permite să întârzie plățile clienților pentru a verifica suspiciunile de fraudă. Aceste măsuri, care vor intra în vigoare la sfârșitul lunii octombrie 2024, au fost anunțate de guvern ca parte a eforturilor de a reduce fraudele financiare.
Un pas important în combaterea fraudelor financiare
Noua lege conferă băncilor britanice un interval suplimentar pentru a analiza cazurile de fraudă, având scopul de a proteja consumatorii împotriva infracțiunilor financiare. Această reglementare vine ca un răspuns la creșterea alarmantă a fraudelor financiare, care reprezintă acum o treime din toate infracțiunile din Anglia și Țara Galilor.
Impactul fraudelor financiare asupra consumatorilor
Fraudele romantice și escrocheriile în care infractorii pretind că sunt comercianți legitimi sunt printre cele mai frecvente metode prin care criminalii reușesc să fure sume considerabile de bani. De asemenea, creșterea acestor infracțiuni a determinat autoritățile să implementeze măsuri mai stricte pentru a proteja clienții.
Conform noilor reglementări, băncile vor avea posibilitatea de a analiza tipare neobișnuite de cheltuieli. Aceasta va include contactarea clienților pentru a confirma autenticitatea tranzacțiilor suspecte, o acțiune esențială în cazurile de manipulare psihologică, cum ar fi fraudele de investiții sau escrocheriile romantice.
Critici și îngrijorări legate de întârzierea plăților
Nu toate organizațiile din sectorul financiar consideră că aceste măsuri sunt în întregime benefice. Societatea Licențiată a Consultanților Imobiliari a exprimat îngrijorarea că o întârziere de patru zile în procesarea plăților ar putea avea efecte devastatoare asupra celor care doresc să achiziționeze o locuință, având nevoie de transferuri rapide de fonduri.
Cu toate acestea, este important de menționat că băncile vor fi obligate să informeze clienții despre întârzierea unei plăți și să ofere compensații în situațiile în care întârzierile cauzează costuri suplimentare clienților afectați.
Măsuri suplimentare de protecție pentru victimele fraudelor
Noua reglementare este însoțită de introducerea unui sistem obligatoriu de compensare pentru victimele fraudelor financiare. Persoanele care au fost victime ale fraudelor de tip „push payment” vor putea beneficia de compensații de până la 85.000 de lire sterline de la bănci, în termen de cinci zile de la raportarea fraudei. Deși suma maximă de compensație a fost diminuată de la propunerea inițială de 415.000 de lire, acest sistem este perceput ca un pas semnificativ în protejarea clienților de pierderile financiare cauzate de activități frauduloase.